理財規(guī)劃師是為高端客戶進行理財規(guī)劃的專業(yè)人員，是高端客戶的“私人理財顧問”，是客戶的“理財經紀人”。以客戶的利益為出發(fā)點，幫助客戶進行產品選擇，產品組合和資產配置，達到幫客戶“賺錢”和回避風險的目的。
理財規(guī)劃需要具備豐富的金融理財實踐經驗，具備投資理財實際操作能力，必須在為客戶理財?shù)倪^程中，為客戶創(chuàng)造價值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力，要有良好的職業(yè)道德，不是單一的金融產品的售賣模式，而是建立以客戶利益為核心的金融服務模式，應把理財產品看成一個“金融百貨店”，應從眾多的金融產品中為客戶選擇或組合最適合他們的金融產品，使客戶的資產不斷的增值！
崗位職責：
1、服務于公司高凈值個人客戶和企業(yè)白領，為其提供全方面金融理財服務；
2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求；
3、根據(jù)客戶的資產規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的理財產品；
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值；
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務；
6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。